Он предполагает, что системы антифрода, которые уже имеют многие банки, станут обязательными для всех кредитных организаций. Базовые признаки совершения перевода без согласия клиента, как и порядок их выявления, будут определены указанием Банка России.
"Среди прочего, такими признаками могут являться совершение нехарактерных для клиента операций по переводу денежных средств, например, перевод денег со счета юридического лица на счет физического лица в случаях, если это не обусловлено характером хозяйственной деятельности юрлица, - рассказал "Российской газете" представитель Банка России. - Или, например, операции по внесению денег через банкоматы, платежные терминалы с их последующим снятием со счета в день внесения либо в ближайший следующий за ним день".
В этих случаях Банк России будет требовать, чтобы учитывались объем, количество и периодичность операций, а также место использования электронного средства платежа - если, например, все происходит во Владивостоке, а клиент …
Свежие комментарии